Куда вложить деньги в 2024 году?

Пассивный доход

Сложно встретить столичного жителя, который не мечтал бы о финансовой свободе. В самом деле, для обеспечения своим семьям хорошего качества жизни многим москвичам приходится чуть свет отправляться на работу и возвращаться домой поздно вечером. Но эту ситуацию можно изменить, если накопить хотя бы небольшой капитал и разобраться, куда вложить деньги для пассивного дохода. Конечно, инвестирование не сразу принесет свои плоды, однако, уже через несколько лет вполне реально отказаться от изнурительного труда и посвятить себя более приятным делам.

Что такое пассивный доход?

Чтобы разобраться, куда вложить деньги, чтобы получать пассивный доход, нужно прежде всего понять, что же он собой представляет. В целом специалисты в сфере экономики различают два вида финансовых поступлений:

  1. Активный доход формируется благодаря регулярной деятельности. Это может быть работа, ведение собственного бизнеса, фриланс, частная практика и даже трейдинг. Главный недостаток — исчезновение заработка при отсутствии активности;
  2. Пассивный доход является периодически начисляемым вознаграждением за однажды проделанную работу. Музыкант пишет песню и зарабатывает на её продаже, писатель издаёт книгу и получает роялти, инвестор пускает деньги в оборот и богатеет.

Как можно заметить, пассивный доход тоже не появляется сам по себе. Чтобы создать основу для его получения, необходимо предпринять соответствующие усилия — выбрать подходящий инструмент и вложить в него заработанные деньги, свой или чужой талант, ресурсы, силы и время. Более того, пассивного дохода в абсолютном виде не существует: предоставленный сам себе, его источник со временем начинает приносить все меньше и меньше денег. Иначе говоря, для сохранения объёма поступлений придётся регулярно уделять своему заработку определённое внимание, хотя объём работы уже будет не таким значительным, как в начале.

Банковские депозиты

Банковский депозит можно считать базовым инструментом начинающего инвестора. Но не стоит полагать, что он представляет интерес только для новичков: как показывает практика, даже миллиардеры хранят в банках значительную часть своих капиталов. Для предпринимателей здесь наиболее важна предсказуемость: в отличие от других способов вложений, депозиты позволяют точно знать, какую сумму и когда заработает вкладчик. Среди отечественных инвесторов популярны:

  • Депозиты в рублях. В коммерческих банках характеризуются неплохими ставками, но реальное падение стоимости национальной валюты сильно уменьшает прибыль;
  • Депозиты в валюте. Лучше размещать вклады в долларах. Условия не будут выглядеть впечатляющими, но из-за небольшой инфляции доходность окажется выше.

Безусловно, банки для размещения депозитов нужно подбирать основательно, только после изучения рейтингов кредитных организаций, анализа их финансового положения и ознакомления с отзывами других инвесторов.

Преимущества открытия банковских счетов:

  • Депозиты — это единственный вариант, куда выгодно вложить деньги физ лицу без рисков. Возврат средств в пределах 1,4 млн рублей гарантирован государством;
  • Если доход не превышает ставки рефинансирования более чем на 5%, а сумма вклада находится в пределах 1 млн рублей, инвестор освобождается от налогов.

Недостатки размещения средств на депозитах:

  • Самые выгодные условия предлагают банки второго эшелона. Надёжные учреждения с безупречной репутацией ограничиваются более скромными ставками;
  • Закрывать депозит досрочно невыгодно. Большинство банков в этом случае вообще не начисляет процентов либо устанавливает ставку в пределах 0,01–0,05%.

На российском рынке работает около четырёхсот коммерческих банков. Поэтому у инвестора есть большой выбор, где лучше сделать вклад под проценты в рублях или в инстранной валюте.

Доходность банковских депозитов

БанкСтавка, % годовыхМин. вклад
Вклады в рублях
Дом.Рф8,50140000 руб.
Банк Возрождение8,17140000 руб.
ЛокоБанк7,70140000 руб.
Вклады в долларах США
Банк Таврический2,41$1500
НК Банк2,20$1000000
Трансстройбанк2,10$625000

Объекты недвижимости

Существуют десятки способов вложить в недвижимость, но настоящий пассивный доход способна приносить только сдача объектов в аренду. Многие инвесторы покупают жилые и коммерческие помещения, приводят их в порядок, а затем заключают долгосрочные договоры с арендаторами или же поручают управление своим имуществом риелторским компаниям. Доходность инвестирования составляет около 5–7% годовых, то есть объект окупает себя за 15–20 лет. Куда вложить деньги в Москве на сегодня:

  • Большинство арендаторов предпочитает снимать однокомнатные и двухкомнатные квартиры среднего класса в хорошем состоянии. Элитный ремонт никому не нужен;
  • В последнее время все более популярными становятся апартаменты. К жилому фонду они не относятся, но сдаются обычно вместе с мебелью и бытовой техникой;
  • Сдавать в аренду торговые площади намного выгоднее квартир. Но здесь особенно важными становятся удобное местоположение и высокая проходимость;
  • С ростом количества независимых специалистов востребованными стали объекты, которые можно переоборудовать под коворкинги и рабочие пространства;
  • Малые предприятия в столице постоянно нуждаются в производственных площадях, где можно обустроить небольшой цех или мастерскую.

Преимущества инвестирования в недвижимость:

  • У инвестора есть широкий выбор. Можно заняться коммерческими объектами, вложить в строительство квартиры, купить промышленный цех;
  • Недвижимость гарантирует сохранность капитала и обеспечивает пассивный доход. Сложно представить себе ситуацию, в которой жильё полностью обесценится.

Недостатки вложения денег в недвижимость:

  • Инвестору с небольшим капиталом инструмент недоступен. Даже при оформлении ипотеки придётся внести как минимум 20% стоимости объекта;
  • Недвижимость нужно обслуживать и периодически ремонтировать. Сопутствующие затраты могут значительно уменьшить доходность.

Вот несколько вариантов, куда вложить деньги чтобы получать ежемесячный доход на аренде недвижимости в столице:

Доходность недвижимости

Тип объектаЦена, руб.Аренда в месяц, руб.
Апартаменты 40 м²530000030000
Однокомнатная квартира 40 м²580000035000
Двухкомнатная квартира 60 м²780000040000
Помещение под магазин 100 м²24000000250000
Помещение под производство 200 м²1200000080000

Паевые инвестиционные фонды

Начинающие инвесторы обычно оперируют довольно скромными капиталами и при этом стараются лишний раз не рисковать средствами. Если доходность депозитов в банке их не устраивает, следует задуматься о передаче своих сбережений в какой-нибудь паевой инвестиционный фонд.

Основная задача паевого фонда — выгодное инвестирование объединённых капиталов вкладчиков, переданных ему в доверительное управление. Являясь экспертами в области экономики, управляющие фонда вкладывают деньги в наиболее перспективные активы, среди которых акции, облигации, валюта, драгоценные металлы и даже недвижимость. Полученный доход распределяется пропорционально долям инвесторов.

Каждый ПИФ самостоятельно выбирает финансовую стратегию. В частности, фонды акций зарабатывают больше денег, но их деятельность сопровождается высоким риском. ПИФы облигаций и недвижимости характеризуются относительно скромной прибылью, однако, обеспечивают неплохой уровень безопасности. Разумнее будет разделить свои деньги между ними или же выбрать фонды смешанного типа.

Преимущества инвестирования в паевые фонды:

  • Паевой фонд оперирует сотнями различных активов из разных отраслей. В обычных условиях собрать такой портфель не сможет ни один частный инвестор;
  • У ПИФов самый низкий входной порог. Для новичка без существенных накоплений это наиболее доступный вариант, куда сейчас вкладывать деньги.

Недостатки вложения средств в паевые фонды:

  • Никакой опыт управляющих не гарантирует доходности. После кризиса 2008 года многие фонды восстановили позиции только спустя несколько лет;
  • Фонды взимают комиссии за услуги независимо от результата. Эти суммы невелики, но платить управляющему за свои же убытки как-то нелогично.

Так, куда вложить деньги в кризис 2024 года? Рейтинги показывают, что лучшие результаты сегодня показывают фонды драгоценных металлов:

Доходность паевых фондов

ФондДоход, % годовыхЦена пая, руб.
УралСиб драгоценные металлы67,461000
Газпромбанк — золото53,591000
Открытие — золото45,481000
Сбербанк — золото44,0015000
Промсвязь — золото43,763000

Перспективные стартапы

Начинающие предприниматели обычно довольно объективны в оценке своих шансов пробиться на переполненные рынки. Поэтому их часто привлекают новые бизнес идеи которые еще не заняты в России. В то же время для реализации этих идей зачастую требуются серьезные капиталы, взять которые можно только у инвесторов. Есть два способа получения пассивного дохода от финансирования стартапов:

Можно вкладывать деньги при помощи краудинвестинговых площадок. На эти сайты попадают лишь соответствующие строгим требованиям проекты, а система позволяет инвестировать небольшие суммы сразу в десятки предприятий. В России популярны:

  • Napartner.ru
  • Kickstarter.com
  • Boomstarter.ru

Можно стать независимым бизнес-ангелом, который самостоятельно ищет и выбирает наиболее перспективные бизнес идеи для студентов. Разумеется, для этого нужны капитал в пару сотен тысяч долларов и значительный опыт в своей отрасли.

Как правило, реализацией проектов занимаются команды новичков, что значительно повышает вероятность провала. Поэтому инвестору желательно финансировать хотя бы 5–8 стартапов одновременно. Конечно, такая стратегия увеличит требования к капиталу, но одновременно позволит снизить уровень риска.

Преимущества инвестирования в стартапы:

  • Любой инвестор может выбрать, куда вложить деньги для дохода. Интересные разработки сегодня есть практически во всех сферах — от общепита до Big Data;
  • По величине потенциальной прибыли ни один инвестиционный инструмент не сравнится со стартапами. Известны случаи доходности в 800–1000% годовых.

Недостатки вложения денег в новый бизнес:

  • Чтобы повысить свои шансы на успех, инвестору нужно не только хорошо разбираться в отрасли, но и уметь оценивать подготовку исполнителей проекта;
  • Если идея бизнеса окажется удачной и принесет миллионы, возможно возникновение конфликта при распределении прибыли.

Куда вложить деньги для пассивного дохода? Например, на бирже Napartner в настоящее время собирают средства на создание таких стартапов:

Доходность стартапов

ПроектОкупаемость, мес.Вложения, руб.
Японская кондитерская101800000
Мобильное приложение для диеты125200000
Торговая площадка124000000
Полезный фастфуд161500000
Мониторинг сельского хозяйства226300000

Стабильный бизнес

Большинство инвестиционных инструментов связано с финансированием бизнеса. Но между вкладчиком и владельцем предприятия, как правило, есть целый ряд посредников, взимающих свои комиссии — банков, бирж, брокерских компаний и фондов. В принципе, можно попробовать обойтись и без их участия, если спонсировать компанию напрямую.

Безусловно, с капиталами менее чем в сто миллионов долларов обращаться в Яндекс или Газпром бесполезно. Однако инвестор наверняка сможет найти среди своих друзей, родственников или знакомых владельцев малого или среднего бизнеса, которых устроит и более скромная сумма. Финансировать их деятельность можно по-разному:

  • Пополнить запас оборотных средств предприятия;
  • Приобрести недвижимость и сдать фирме в аренду;
  • Снабдить компанию необходимым оборудованием;
  • Купить технику в лизинг и передать ее партнеру;
  • Сделать паушальный взнос за франшизу.

Крайне нежелательно заниматься финансированием чужого бизнеса без заключения инвестиционного договора. Более того, ради безопасности своих денег нужно регулярно встречаться с владельцем предприятия, изучать предоставленные им отчеты, обсуждать планы на будущее и варианты, куда вложить деньги.

Преимущества инвестирования в чужое предприятие:

  • Если продумать все детали и сделать все правильно, больше не придется искать, где заработать денег. Бизнес будет приносить доход многие годы;
  • Активы будут иметь реальную физическую форму. Если дела пойдут плохо, можно продать оборудование, помещения или сырье для погашения убытков.

Недостатки вложения средств в действующий бизнес:

  • Инвестор должен отлично разбираться не только в самой отрасли, но и в финансовой отчетности. Попытаться обмануть может даже самый надежный партнер;
  • Для участия в деле нужны серьезные деньги. Привлекать инвестиции в размере 100–200 тысяч рублей будет разве что владелец ларька с пончиками.

Выгодно вложить деньги в Москве можно в разные виды бизнеса. Как правило, наиболее доходными становятся торговые и обслуживающие предприятия:

Доходность бизнеса

НаправлениеДоход, % годовыхИнвестиции, руб.
Заведение фастфуда29,003000000
Косметический салон28,705200000
Фитнес клуб38,908300000
Клининговая фирма22,902500000
Автосервис25,403200000

Микрофинансовые организации

МФО известны как кредитные организации, выдающие клиентам небольшие займы на короткий срок под довольно высокие проценты, порой достигающие 1% в сутки. Так как спрос на подобные услуги среди граждан растет, компаниям приходится пополнять оборотный капитал с помощью средств сторонних инвесторов, предлагая им выгодные варианты, куда вложить деньги для пассивного дохода.

Следует отметить, что Центральный Банк разрешает привлекать вкладчиков только крупным компаниям с активами на сумму от 70 млн рублей при условии периодического прохождения аудиторских и налоговых проверок. Инвесторами могут стать как обычные граждане, так и субъекты предпринимательства, но для защиты первых от опрометчивых решений минимальный размер вклада для физических лиц установлен на уровне 1,5 млн рублей. Для ИП или ООО таких ограничений нет.

Преимущества инвестирования в микрофинансовые компании:

  • При довольно незначительном уровне риска прибыль от инвестирования в МФО в два-три раза превышает самые выгодные предложения по депозитам;
  • При досрочном выведении денег МФО выплачивают вознаграждение за фактически прошедший период, тогда как банки снижают ставку до 0,01%.

Недостатки вложений в микрофинансовые компании:

  • МФО не входят в число участников АСВ. Поэтому страхованием вкладов занимаются сторонние компании, что уменьшает доходность;
  • С любой прибыли инвестору придется заплатить НДФЛ. Вычетов по такому виду вложений нет, вследствие чего заработок станет еще меньше.

Куда вкладывать деньги в 2024 году? Право на привлечение средств физических и юридических лиц в России имеют более 60 МФО. Самые выгодные условия предлагают:

Доходность вкладов в МФО

НазваниеДоход, % годовыхМин. вклад, руб.
zaymigo.com21,001500000
webbankir.com18,001500000
migcredit.ru16,001500000
bistrodengi.ru15,501500000
moneyman.ru13,001500000

Частное кредитование

Из-за строгой политики безопасности далеко не все желающие граждане или частные предприниматели могут получить кредит в банке, а условия финансирования в МФО для них оказываются чрезвычайно обременительными. Решением такой проблемы способно стать обращение к частным кредиторам, которые более терпимо относятся к репутации и прошлым ошибкам заёмщиков.

Зарабатывать на частном кредитовании безопаснее при помощи специализированных бирж в интернете: подобные площадки проводят анализ рейтинга заявителей, оказывают услуги страхования займов и предоставляют механизмы заключения соглашений между сторонами в электронной форме. Где заработать денег в Москве быстро:

  • Можно обратить внимание на биржи P2B. Здесь обычно осуществляется портфельное инвестирование в бизнес, то есть взнос вкладчика распределяется между десятками компаний. Это сильно уменьшает риски дефолта;
  • Можно заняться инвестированием на площадках P2P. Такие ресурсы предназначены для кредитования частных лиц. Вкладчик сам должен составлять перечень наиболее надёжных заёмщиков и контролировать возврат денег.

Преимущества получения дохода на частом кредитовании:

  • Доходность инструмента достаточно высока даже с учётом возможных невозвратов. Если грамотно управлять рисками, реально получить доходность выше средней;
  • Для инвестора с небольшим капиталом частное кредитование является одним из самых доступных вариантов, куда вложить деньги под проценты.

Недостатки выдачи займов компания и частным лицам:

  • Несмотря на наличие договора, добиваться возврата денег от ненадёжного заёмщика приходится самостоятельно. Биржа этими проблемами не занимается;
  • Подходящее предложение порой приходится искать несколько дней. Все это время средства просто лежат на счёте и не приносят прибыли.

По мнению специалистов, самым результативным является микрокредитование — выдача небольших займов на период от двух недель до двух месяцев. Куда вложить деньги, чтобы получать ежемесячный доход:

Доходность частного кредитования

ПлощадкаДоход, % годовыхМин. вклад, руб.
Площадки P2P
bez-banka.com50,003000
www.loanberry.ru41,901000
vdolg.ru30,004000
Площадки P2B
townmoney.ru20,0050000
karma.red19,6010000
potok.digital16,6010000

Дивидендные акции

Выпуск акций является наиболее распространённым способом привлечения капитала инвесторов для среднего и крупного бизнеса. Покупатель данных ценных бумаг получает право на соответствующую долю активов компании и часть её дохода, а при накоплении достаточно серьёзного пакета — возможность участия в управлении предприятием.

В какие акции лучше вложить деньги? Прежде всего, инвестор должен решить, как именно он планирует получать прибыль. Есть два способа заработка:

  1. Покупка активов на бирже по низкой цене и продажа по высокой. Такой доход сложно назвать пассивным, так как он требует постоянного участия;
  2. Начисление дивидендов — части прибыли, которую компания распределяет между акционерами. Для их получения достаточно просто владеть ценной бумагой.

Очевидно, для новичка второй вариант выглядит предпочтительнее. Портфель лучше составлять из привилегированных акций: в отличие от обычных, они не дают права на голос в Совете акционеров, но гарантируют первоочерёдную выплату дивидендов.

Преимущества инвестирования в дивидендные акции:

  • Компании регулярно публикуют финансовые отчёты, на основании которых можно выбрать, куда вложить деньги, чтобы получить стабильный доход;
  • Количество представленных на фондовых биржах активов огромно. Соответственно, выгодные варианты инвестирования появляются постоянно.

Недостатки вложения средств в ценные бумаги:

  • Выплата дивидендов в прошлом не гарантирует их наличия в будущем. Если дела у компании пойдут плохо, руководство может на какой-то период от них отказаться;
  • Покупка дивидендных акций сопровождается теми же рисками, что и все операции с ценными бумагами. Эмитент может разориться, потерять свою долю рынка.

Куда вложить деньги: мнения экспертов сходятся в том, что новичку разумнее работать с «голубыми фишками» — активами лидеров рынка. Акции компаний второго эшелона могут быть и более прибыльными, но гарантии для них намного ниже:

Доходность дивидендных акций

АктивДоход, % годовыхСтоимость
Российские активы
Мечел пр.23,3677,80 руб.
Сургутнефтегаз пр.21,5235,60 руб.
Алроса об.20,8749800,00 руб.
Иностранные активы
Macerich11,40$6,90
Macy's9,10$6,40
Occidental Petroleum7,90$13,26

Облигации с купонным доходом

Помимо акций, компании могут выпускать в обращение и облигации. Такие ценные бумаги по сути представляют собой долговые расписки и подразумевают обязательства эмитента периодически выплачивать владельцам купонный доход в виде процента от их номинала, а по окончании периода обращения — выкупить активы по указанной на них стоимости. В отличие от дивидендных акций, эти деньги инвестор получает независимо от величины прибыли предприятия за предыдущий период. Куда вложить деньги чтобы не потерять? Можно добавить в портфель:

  • Облигации российских компаний. Отличаются высоким купонным доходом, однако, среди эмитентов иногда встречаются предприятия на грани банкротства;
  • Государственные облигации. Выпускаются в рамках федеральных займов. Выплаты по ним невысоки, но надёжность гарантирована Министерством финансов;
  • Евробонды. Номинируются в долларах и евро. Несмотря на скромную доходность, позволяют дополнительно зарабатывать на колебаниях курса рубля.

Преимущества вложения капитала в облигации:

  • Независимо от финансового положения, эмитент проводит выплаты по облигациям в первую очередь. Поэтому данные активы так же надёжны, как депозиты;
  • Сумма дохода и период его поступления заранее известны инвестору. Это позволяет ему планировать свои действия и управлять рисками.

Недостатки инвестирования в облигации:

  • Величина заработка на облигациях невысока. Есть и более доходные варианты, куда выгодно вложить деньги в 2024 году;
  • Со всех полученных выплат инвестор должен заплатить НДФЛ. К сожалению, налог дополнительно снижает и без того скромную прибыль.

Только на Московской бирже в настоящее время находятся в обращении более 1500 корпоративных и государственных облигаций. Куда выгодно вложить деньги в 2024 году, чтобы не потерять:

Доходность облигаций

АктивДоход, % годовыхСтоимость
Корпоративные облигации
Новикомбанк-5-боб16,081019,90 руб.
КарМани МФК-03-боб15,871002,50 руб.
МигКредит-БО-01MC13,53858,09 руб.
Облигации федерального займа
ОФЗ-26225-ПД5,791145,70 руб.
ОФЗ-26221-ПД5,791179,00 руб.
ОФЗ-26218-ПД5,621245,20 руб.
Еврооблигации
Газпром-05-2034-евро3,81$1544,50
ГТЛК-001Р-05-боб3,57$797,78
ВЭБ.РФ-3-2025-евр3,02$1194,99

Структурные продукты

На финансовых рынках есть огромное количество вариантов, куда вложить деньги для пассивного дохода в 2024 году — акции, облигации, опционы, валюта, металлы и десятки других. Комбинируя эти инструменты между собой в разных пропорциях, можно составить портфель с оптимальным балансом доходности и риска. Он и будет называться структурным продуктом.

Подобные продукты сегодня разрабатывают коммерческие банки, инвестиционные фонды и брокерские компании в огромном ассортименте, обусловленном разнообразием доступных активов. Как правило, они выглядят следующим образом:

  • Защитная часть продукта составляет 70–80% общей суммы. В неё входят облигации, «голубые фишки», депозиты, драгоценные металлы;
  • Доходная часть не превышает 20–30% вклада. Она состоит из разных деривативов — фьючерсов, опционов, свопов, форвардов.

Таким образом, при неудачном стечении обстоятельств благодаря наличию защитной части инвестор сохраняет начальный капитал, а при правильном расчёте получает сверху до 15–20%. Это не самая впечатляющая доходность, но она все же превышает показатели для инструментов с аналогичным уровнем риска — депозитов или облигаций.

Преимущества покупки структурных продуктов:

  • Некоторые перспективные активы, из-за высокой цены недоступные для новичков, частично входят в состав относительно недорогих структурных продуктов;
  • Комбинируя инструменты, создатели продуктов могут придумать, куда вкладывать деньги в кризис в 2024 году, чтобы заработать на падающем рынке.

Недостатки инвестирования в структурные продукты:

  • Структурный продукт не всегда приносит максимальный доход. В некоторых случаях покупка базового актива может оказаться более выгодной;
  • Досрочное извлечение капитала до исполнения всех предусмотренных продуктом процедур порой приводит к убыткам.

Количество предлагаемых банками и брокерами продуктов измеряется тысячами. Вот несколько примеров, куда вложить 1000000 рублей, чтобы заработать:

Доходность структурных продуктов

НазваниеДоход, % годовыхМин. вклад, руб.
Abiomed, Intuitive Surgical, Parker, Twilio26300000
Abiomed, Philip Morris, Twilio, Weibo25300000
Abiomed, Las Vegas Sands, Сбербанк15300000
Tesla15300000
Сбербанк13300000

Хедж-фонды

Хедж-фонд представляет собой инвестиционную компанию, реализующую стратегию получения максимального дохода при контролируемом уровне риска. Такая деятельность не регулируется законодательно — организация вполне может инвестировать в добычу алмазов в ЮАР или вложить в новостройку в Москве. Более того, есть хедж-фонды, зарабатывающие на инвестировании в другие хедж-фонды.

Изначально фонды работали только с институциональными инвесторами, вследствие чего минимальный размер вклада в них составлял 20–100 млн долларов. На российском рынке таких вкладчиков немного, а потому отечественным организациям пришлось стать более доступными — снизить планку в среднем до 1–3 млн рублей.

Преимущества инвестирования в хедж-фонды:

  • Фонды с профессиональными управляющими приносят впечатляющий доход при небольших рисках, причём независимо от ситуации на рынках;
  • Деятельность фондов постоянно контролируется независимыми аудиторами, что гарантирует безопасность вкладов и обоснованность операций с ними.

Недостатки размещения капитала в хедж-фондах:

  • Фонды работают с крупными инвесторами. Новичок вряд ли найдёт подходящий вариант, куда вложить 50000 рублей, чтобы заработать;
  • Согласно общепринятой практике, за управление капиталами фонды взимают 2% от суммы вкладов и 20% от величины прибыли.

Сегодня в России насчитывается менее тридцати хедж-фондов. Поэтому у инвестора не так много вариантов, куда вложить деньги в 2024 году чтобы они работали:

Доходность хедж-фондов

НазваниеДоход, % годовыхМин. вклад, руб.
VR Global Offshore Fund Ltd.32,321000000
Copperstone Alpha Fund22,061000000
Diamond Age Atlas Fund Ltd.22,921000000
AA+ General Fund Ltd.14,151000000
Herculis Partners Aries-CHF9,591000000

Венчурные фонды

Венчурный фонд — это управляющая компания, которая анализирует бизнес-проекты начинающих предпринимателей и определяет, куда вложить для пассивного дохода деньги частных и корпоративных инвесторов. Конечно, 80% новых предприятий обычно оказываются убыточными, но остальные 20% становятся источниками огромного дохода, в десятки раз превышающего возможные потери.

Главным условием для претендента на финансирование венчурным фондом является использование средств для развития стартапа и ускорения выхода продукта на рынок. По окончании фазы бурного роста компании инвесторы продают свои доли в бизнесе, что и приносит им желаемый доход. Объёмы первоначальных вложений находятся в пределах сотен тысяч и миллионов долларов, а потому новичок со скромным капиталом не сможет стать участником фонда — сюда допускаются только квалифицированные инвесторы.

Преимущества вложения средств в венчурные предприятия:

  • Средний показатель доходности инвестирования при посредстве венчурных фондов достигает 35% годовых. Но некоторые проекты приносят 1000% прибыли;
  • Проекты проходят профессиональную экспертизу, которая значительно превосходит самостоятельные проверки бизнес-ангелов и краудинвестинговых площадок.

Недостатки инвестирования с помощью венчурных фондов:

  • Несмотря на диверсификацию капитала, венчурное инвестирование считается одним из самых рискованных. Фонд не гарантирует ни суммы, ни сроков получения дохода;
  • От начала работы с перспективными проектами до выхода из них проходит несколько лет. Иначе говоря, прибыли придётся ждать долго.

Куда вложить деньги для пассивного дохода: отзывы инвесторов о венчурных фондах, управляемых государством или крупными банками, как правило, положительны. Однако частные организации приносят более значительную прибыль:

Доходность венчурных фондов

НазваниеДоход, % годовыхМин. вклад, руб.
Runa Capital45,001000000
ru-Net Ventures45,001000000
Kite Ventures35,001000000
IMI.VC25,001000000
ABRT12,001000000

Заключение

Безусловно, существует ещё множество выгодных вариантов, куда вложить деньги для пассивного дохода в Москве. Однако при изучении разных способов заработка инвестор должен помнить: за прибыль всегда нужно платить. Иначе говоря, чем больше потенциальная выгода, тем выше вероятность потери своих денег. Поэтому:

  1. Приступая к инвестированию, прежде всего нужно создать защитный капитал. Его величины должно хватать на полгода нормальной жизни без других доходов;
  2. Нельзя вкладывать все деньги в один инструмент, каким бы надёжным он ни казался. Даже крупные банки теряют лицензии, а «голубые фишки» приносят убытки;
  3. Объединяясь с другими инвесторами в поиске идей, куда выгодно вложить деньги, всегда нужно документально закреплять долю каждого.

Отзывы и комментарии

Оставьте свой комментарий.

Поделитесь своим мнением или опытом. Помогите другим!

*

Сферы идей для бизнеса