Советы экспертов какие акции покупать в 2019 году

Какие акции покупать в 2019 году

Многие российские граждане понимают, что в вопросе обеспечения материального благополучия нельзя полагаться ни на государство, ни на работодателей. Поэтому они стремятся вложить свои сбережения в какой-нибудь выгодный финансовый инструмент, который обеспечит им пассивный доход. Самыми популярными вариантами размещения капитала считаются депозиты, валюта и недвижимость, но в последнее время внимание начинающих инвесторов привлекают и ценные бумаги.

Между тем не каждый новичок способен определить, какие акции покупать в 2019 году: советы экспертов о выборе перспективных активов, как правило, сводятся к перечислению преимуществ работы с «голубыми фишками». Конечно, формирование портфеля из ценных бумаг крупнейших компаний является самым безопасным способом инвестирования, однако, на фондовом рынке обращаются десятки других, более доходных и в то же время достаточно надежных акций.

Что такое акции?

Собственного капитала владельцев предприятий иногда недостаточно для реализации задуманных стратегий развития. Потому предприниматели привлекают средства частных и корпоративных инвесторов, предлагая им в качестве вознаграждения известную долю в своем бизнесе. Размер доли определяется акцией — ценной бумагой, которая закрепляет права владельца на указанную часть собственности компании и позволяет ему:

  • Получать определенные проценты от прибыли эмитента;
  • Принимать участие в собраниях по ключевым вопросам деятельности предприятия;
  • Получать часть активов при ликвидации компании;
  • Распоряжаться ценной бумагой по своему усмотрению, продавать или дарить ее.

Акции российских и зарубежных компаний делят на обычные и привилегированные. Предприятие может ограничиться выпуском обычных бумаг либо размещать на биржах оба вида активов: при этом доля привилегированных не должна превышать 25%. Разница между ними заключается в следующем:

  • Обычные акции позволяют владельцу принимать участие в управлении компанией и получать дивиденды из ее чистой прибыли. В то же время можно остаться без дохода, если совет директоров решить направить все деньги на развитие бизнеса;
  • Привилегированные акции исключают право на участие в управлении компанией, однако, взамен предлагают владельцу гарантированный дивидендный доход, не зависящий от финансовых результатов деятельности эмитента.

Сегодня акции совершено непохожи на покрытые узорами листы бумаги, которые были в ходу двадцать лет назад. Биржи используют в работе современные технологии, а потому все активы обращаются в виртуальной форме. Записи о текущих собственниках акций хранят специальные компании — депозитарии. Они же вносят изменения в реестр в течение двух дней после смены владельца.

Зачем покупать акции?


Почему же инвесторы интересуются перспективными акциями российских компаний на 2019 год? Дело в том, что такие ценные бумаги способны принести своему владельцу неплохой доход. Зарабатывать на акциях можно двумя способами:

  1. Получать дивиденды. Некоторые стабильно работающие предприятия распределяют часть прибыли между инвесторами, регулярно выплачивая им дивиденды. Размер этих выплат не является фиксированным и зависит от решения собрания акционеров: определенная часть дохода непременно направляется на развитие бизнеса;
  2. Пользоваться изменением курса. Любой начинающий инвестор знает, какие акции выгодно покупать — те, которые в настоящий момент имеют низкую стоимость, но в перспективе могут вырасти. Соответственно, через некоторое время подорожавшие активы продаются с прибылью.

Ценные бумаги многих российских компаний стоят недорого, но для формирования сбалансированного портфеля рекомендуется начинать инвестиционную деятельность с капиталом хотя бы в 30–50 тысяч рублей. После получения базовых навыков работы на фондовых рынках эту сумму можно увеличить до 150–200 тысяч рублей.

Как инвестировать в акции?

Успешное инвестирование в ценные бумаги имеет характерные особенности, которые отличают его от других финансовых инструментов. Поэтому перед изучением вопроса о том, какие акции выгодно покупать сегодня в России, нужно научиться правильно работать с этими активами. Порядок действий выглядит так:

  1. Составить список важных целей, достижение которых невозможно без определенного капитала. Инвестор должен понимать, сколько денег ему требуется;
  2. Изучить правила работы на рынке. Желательно ознакомиться с мнением экспертов, пройти курсы по инвестированию, попробовать торговлю на демонстрационном счете;
  3. Распределить средства между ценными бумагами, стараясь достичь желаемой доходности и в то же время минимизировать риски;
  4. Собрать инвестиционный портфель. Изучая, какие акции выгодно покупать в 2019 году, нужно рассматривать разные отрасли и разные рынки;
  5. Удерживать акции, пока дела в компании идут хорошо. Продавать активы следует при возникновении сомнений в дальнейших перспективах бизнеса предприятия;
  6. Реинвестировать в покупку акций определенную часть или всю прибыль. Так, через 5–10 лет можно увеличить свой капитал в несколько раз;
  7. Разработать критерии оценки инвестиционной деятельности. Если доходность каких-либо ценных бумаг из портфеля не соответствует ожиданиям, их лучше заменить.

Наконец, следует помнить о том, что полученная в результате проведения операций с акциями прибыль подлежит налогообложению. В России частные лица должны отдать в пользу государства 13% своего дохода:

  • При продаже активов на бирже сумма автоматически снимается с брокерского счета;
  • При получении дивидендов налог удерживает распределяющий выплаты регистратор;
  • При проведении внебиржевых операций гражданин лично подает декларацию.

Как купить акции частному лицу?


При выборе способа приобретения ценных бумаг инвестор должен руководствоваться своими целями: для долговременных вложений подойдет любой из перечисленных ниже вариантов, однако, при активной торговой деятельности не обойтись без посредничества брокера. В целом купить акции частному лицу можно:

1. В банках. Практически все крупные финансовые организации продают клиентам свои ценные бумаги. Кроме того, некоторые из них оказывают еще и брокерские услуги, позволяя инвесторам приобретать и реализовать акции партнеров.

2. На бирже. Все операции с ценными бумагами ведутся на фондовых биржах, куда частное лицо не может получить доступ. Потому для покупки акций нужен брокер — компания, которая выступает посредником. При выборе такового следует учитывать:

  • Продолжительность успешной работы на рынке;
  • Цены на услуги и размеры комиссионных вознаграждений;
  • Минимальную сумму депозита;
  • Возможность получения консультаций о том, какие акции лучше покупать;
  • Список торговых площадок, на которые брокер имеет доступ.

3. У эмитентов. Некоторые компании не размещают акции на биржах. Приобрести их активы можно только лично или через брокера. Эмиссией ценных бумаг занимаются:

  • Государственные организации;
  • Местные органы власти;
  • Предприятия с долей государственного капитала;
  • Коммерческие акционерные общества;
  • Инвестиционные фонды.

4. У других владельцев. Формально один гражданин может продать или подарить акции другому. Однако при проведении такой сделки необходимо внести соответствующую запись в реестр собственников: право на такую операцию имеет только брокер.

Как подобрать акции?


Начинающий инвестор, не имеющий опыта работы с фондовыми рынками, обычно нуждается в советах, какие акции покупать в 2019 году. При выборе перспективных активов нужно всесторонне изучить не только бизнес самых предприятий-эмитентов, но и оценить позиции их ценных бумаг на биржах:

Представление о том, акции каких компаний выгодно покупать сейчас, в значительной степени зависит от их финансовых показателей:

  • EV/EBIDTA. Является отношением стоимости предприятия к прибыли до налогообложения. Демонстрирует эффективность использования активов;
  • ROE. Индекс рентабельности собственного капитала. Показывает успешность управления средствами компании;
  • Рентабельность продаж. Позволяет определить эффективность комплексного использования ресурсов предприятия.

P/E. Отношение стоимости ценной бумаги к прибыли, которую она приносит. Определяет срок возврата инвестиций:

  1. Предприятие должно двигаться вперед. Стабильный прирост объемов производства и прибыли косвенно указывает на то, какие акции стоит покупать в 2019 году;
  2. Инвестор должен разбираться в данной сфере. Невозможно оценить перспективы компании и достоинства ее продуктов, не понимая, чем именно она занимается;
  3. Ценные бумаги должны быть ликвидными. Некоторые акции пользуются небольшим спросом или плохо представлены на рынке, вследствие чего их сложно продать;
  4. Структура капитала эмитента также определяет, акции каких компаний выгодно покупать. Долг предприятия должен соответствовать его возможностям;
  5. Слишком большой размер дивидендов должен настораживать. Часто это указывает на интенсивный вывод средств и закрытие бизнеса в самом ближайшем будущем;
  6. Наконец, нужно оценить общую ситуацию в отрасли. Некоторые сферы деятельности переживают сегодня не лучшие времена.

Как заработать на дивидендах?


Преимущество заработка на дивидендах заключается в его предсказуемости: порядок начисления вознаграждения оговаривается уставом предприятия. Эмитенты практикуют ежегодные, полугодовые или ежеквартальные выплаты, потому можно сравнить графики разных компаний и определить, куда вложить деньги чтобы получать в 2019 году ежемесячный доход. При этом нужно знать, что:

  • Размер дивидендов может колебаться в пределах 3–30%. Средний размер выплат на российском рынке составляет 7–10%;
  • Сумма дивидендов предлагается Советом директоров и утверждается на общем собрании акционеров;
  • Перед начислением дивидендов производится фиксация реестра акционеров. Чтобы получить выплаты, нужно владеть акциями в день проведения этой процедуры;
  • Перед проведением выплат стоимость ценных бумаг возрастает, поскольку многие инвесторы следят за тем, какие акции покупать, чтобы получить дивиденды;
  • После фиксации реестра интерес вкладчиков к акциям пропадает, в результате чего котировки последних временно снижаются на величину дивидендов.

Если инвестор владеет дивидендными акциями какой-то компании, то для получения выплат ему не нужно предпринимать никаких дополнительных действий. Данные о всех владельцах ценных бумаг уже содержатся в реестре, а потому деньги перечисляются на их брокерские счета автоматически. Остается лишь узнать, как заработать на дивидендах:

  1. Купить и держать. Нужно выяснить, какие акции сейчас выгодно покупать, а затем приобрести их и не продавать в течение длительного срока. Компания будет расти, расширять свой бизнес и увеличивать сумму выплат с каждым годом;
  2. Купить заранее. Активы следует приобрести за пару месяцев до даты фиксации реестра, пока их стоимость не слишком выросла. По достижении максимальной цены в день перед фиксацией акции продают с прибылью;
  3. Купить после фиксации. В этот день котировки дивидендных акций стремятся к минимальному значению, что позволяет приобрести их очень дешево. Однако через 2–3 месяца курс восстанавливается, что и приносит доход инвестору;
  4. Играть на понижении. Зная о гарантированном снижении котировок после фиксации реестра, можно взять акции в долг у брокера и продать их дорого. После падения курса акции покупают дешево и возвращают посреднику, оставляя прибыль себе.

Как заработать на росте стоимости?


Основным источником дохода при инвестировании в акции роста является изменение их биржевого курса, поэтому покупать активы нужно в удачный момент, по минимальной цене. Такие возможности предоставляются:

  1. Во время сезонных колебаний котировок;
  2. Во время кризиса, когда дешевеют все ценные бумаги;
  3. После того как компания вложила деньги в бизнес и уменьшила свой капитал;
  4. Во время перемен, когда происходит назначение нового руководства или публикуется финансовый отчет с непредвиденными результатами;
  5. После начисления дивидендов или выплаты вознаграждения по облигациям;
  6. После слияния с другой компанией или разделения бизнеса.

С акциями роста работать несколько сложнее, чем с дивидендными, поскольку никто не может достоверно предсказать направление движения тренда. Для уменьшения рисков инвестору необходима разумная стратегия:

1. Купить и держать. Нужно тщательно выбирать, какие акции покупать в 2019 году — компания должна быть надежной и стабильной. В идеале активы держат годами и десятилетиями, продавая лишь в следующих ситуациях:

  • При достижении запланированного результата инвестирования;
  • При высвобождении средств для покупки новых перспективных активов;
  • При необходимости получения средств на личные нужды;

2. Реинвестировать. Портфель постепенно наращивают, приобретая новые акции за счет прибыли от инвестирования или средств из стороннего источника дохода. Активы нужно покупать на локальных минимумах котировок;

3. Следовать индексу. В рамках стратегии необходимо работать с акциями, входящими в один из мировых индексов. В идеале нужно получить не только соответствующий набор активов, но и выдержать их пропорции. Однако это не всегда возможно:

  • Какие-то из входящих в список ценных бумаг могут отсутствовать на бирже, с которой работает брокер инвестора;
  • Вследствие высокой стоимости некоторых акций у инвестора может не хватить денег для соблюдения пропорций индекса.

4. Покупать активы второго эшелона. Такие ценные бумаги характеризуются не только повышенным риском, но и неплохой доходностью. Чтобы определить, какие акции выгодно купить сейчас, нужно следовать определенным критериям:

  • Ликвидность активов должна быть приемлемой;
  • Волатильность курса должна позволять заработать на изменении цены актива;
  • Компания должна развиваться, занимать определенную нишу на рынке и иметь положительную репутацию;
  • Эмитент должен получать стабильный доход.

5. Зарабатывать на новостях. Используя эту стратегию, можно получать прибыль как при росте, так и при снижении курса. Определить, какие акции выгодно покупать сегодня, помогут следующие новости:

  • Публикация финансовой отчетности;
  • Извещение о порядке выплаты и размерах дивидендов;
  • Анонсирование нового товара или услуги;
  • Запуск нового производства или модернизация существующего;
  • Изменения в руководстве предприятия;
  • Публикация данных о слиянии или разделении бизнеса.

Российские дивидендные акции


На отечественном рынке работает не так много компаний, стабильно выплачивающих высокие дивиденды: руководство большинства корпораций предпочитает вкладывать прибыль в расширение бизнеса. Однако при изучении перспектив на ближайшее время можно выделить несколько активов, потенциально способных принести высокий доход. Какие российские акции покупать в 2019 году:

  • ПАО Сургутнефтегаз. Одна из самых крупных нефтедобывающих компаний, входящая в пятерку лидеров российского рынка углеводородов. Цена акции — 28,04 руб. Размер дивидендов — 18,12%;
  • ПАО Северсталь. Крупная сталелитейная компания, главным активом которой является Череповецкий металлургический комбинат. Цена акции — 935,70 руб. Размер дивидендов — 17,15%;
  • НЛМК. Международная группа сталелитейных и перерабатывающих компаний, владеющая Новолипецким металлургическим комбинатом. Цена акции — 151,46 руб. Размер дивидендов — 14,31%;
  • ПАО МРСК Волги. Крупная энергетическая компания, распределяющая и продающая электроэнергию на территории семи областей Центральной России. Цена акции — 0,10 руб. Размер дивидендов — 13,13%;
  • ПАО Энел Россия. Екатеринбургская энергетическая компания, владеющая в том числе пятью крупнейшими электростанциями Урала. Цена акции — 1,04 руб. Размер дивидендов — 13,03%;
  • ПАО Татнефть. Нефтеперерабатывающая компания из Татарстана, которая занимает пятое место по добыче нефти и газа на российском рынке. Цена акции — 725,60 руб. Размер дивидендов — 12,23%;
  • ОАО Группа ЛСР. Компания из Санкт-Петербурга, которая специализируется на изготовлении стройматериалов и строительстве объектов недвижимости. Цена акции — 634,60 руб. Размер дивидендов — 12,07%;
  • ПАО ЧТПЗ. Металлургическое предприятие, выпускающее трубную продукцию на базе Челябинского трубопрокатного завода. Цена акции — 109,20 руб. Размер дивидендов — 12,03%;
  • ПАО МТС. Крупнейшая в России и СНГ компания на рынке телекоммуникационных услуг, цифрового телевидения и доступа в интернет. Цена акции — 233,80 руб. Размер дивидендов — 11,61%;
  • ПАО Мостотрест. Одна из самых крупных компаний в области строительства и реконструкции автомобильных и железнодорожных мостов. Цена акции — 89,90 руб. Размер дивидендов — 11,30%.

Российские акции роста


В России традиционно выгодными отраслями остаются добыча полезных ископаемых, энергетика и металлургия. Однако существующие тенденции заставляют включить в этот список телекоммуникации и розничную торговлю товарами народного потребления. Какие акции российских компаний выгодно покупать в следующем году:

  • ПАО РусГидро. Крупнейшая энергетическая компания, владелец 70 электростанций и 400 других объектов электроэнергетики по всей России. Цена акций — 0,50 руб. Потенциал роста — 51%;
  • ООО Лента. Торговая сеть, включающая 170 гипермаркетов и более 60 супермаркетов в крупнейших городах России. Цена акций — 205,40 руб. Потенциал роста — 47%;
  • ПАО Интер РАО. Компания, работающая в сферах производства и сбыта энергии, разработки и строительства энергетических объектов. Цена акции — 392,00 руб. Потенциал роста — 28%;
  • ПАО Русал. Российская компания, являющаяся мировым лидером в переработке глинозема и производстве первичного алюминиевого сырья. Цена акции — 26,22 руб. Потенциал роста — 24%;
  • ПАО МТС. Лидер на территории СНГ в оказании услуг сотовой и проводной связи, кабельного цифрового телевидения и мобильного интернета. Цена акции — 233,80 руб. Потенциал роста — 21%;
  • ПАО НК Роснефть. Одна из крупнейших в мире компаний, работающих в сфере добычи и переработки углеводородов — нефти и газа. Цена акции — 418,00 руб. Потенциал роста — 21%;
  • ПАО Северсталь. Вторая по размерам сталелитейная компания в России, созданная на базе Череповецкого металлургического комбината. Цена акции — 935,70 руб. Потенциал роста — 20%;
  • ПАО Яндекс. Крупнейшая в России телекоммуникационная компания, к активам которой относятся поисковая машина, интернет-порталы и другие службы. Цена акции — 1860,50 руб. Потенциал роста — 17%;
  • ПАО Татнефть. Нефтедобывающая и нефтеперерабатывающая компания Республики Татарстан, входящая в пятерку лидеров российского рынка. Цена акции — 725,60 руб. Потенциал роста — 16%;
  • ПАО М.Видео. Торговая сеть из 424 супермаркетов и интернет-магазина, занимающая первое место в России по продажам бытовой техники и электроники. Цена акции — 369,90 руб. Потенциал роста — 16%.

Иностранные дивидендные акции

С учетом небольшого уровня инфляции доллара иностранные активы выглядят более привлекательно для инвесторов: этот факт вполне соответствует мнениям экспертов на сегодня в какой валюте хранить деньги в 2019 году. Но на международном рынке встречается много стартапов, будущее которых не поддается прогнозированию. Выбирая акции для инвестирования, нужно ориентироваться на следующие факторы:

  • Компания регулярно выплачивает дивиденды на протяжении пяти и более лет;
  • Размер выплат не превышает дохода компании;
  • Ценные бумаги компании не являются недооцененными;
  • Капитализация бизнеса превышает 150 миллионов долларов;
  • Котировки акций компании в течение года снижались не более чем на 50%.

Так можно отобрать десятку самых интересных компаний с регулярными высокими выплатами и определить, какие дивидендные акции покупать в 2019 году:

  • TICC Capital. Инвестиционная компания, работающая с ценными бумагами и долговыми обязательствами крупных корпораций. Цена акции — $6,64. Размер дивидендов — 11,80%;
  • Allianz GI Convertible. Компания, занимающаяся широкопрофильными инвестициями в ценные бумаги и облигации предприятий разных отраслей. Цена акции — $5,91. Размер дивидендов — 11,00%;
  • Alliance Holdings. Группа энергетических компаний, которая специализируется на добыче и сбыте каменного угля в Северной Америке. Цена акции — $19,73. Размер дивидендов — 10,60%;
  • Chimera Investment. Инвестиционная компания, работающая с недвижимостью. Имеет активы как в виде объектов, так и в виде ценных бумаг. Цена акции — $18,97. Размер дивидендов — 10,50%;
  • Guggenheim Strategic Opportunities Fund. Инвестиционный фонд, работающий в основном с ценными бумагами частных и государственных компаний. Цена акции — $19,05. Размер дивидендов — 10,30%;
  • Apollo Commercial Real Estate. Специализируется на кредитных операциях, связанных с ипотекой и другими операциями с недвижимостью. Цена акции — $18,66. Размер дивидендов — 10,10%;
  • Dynex Capital. Фонд, который инвестирует средства в акции и прочие ценные бумаги в сфере ипотечного кредитования и прочих сделок с недвижимостью. Цена акции — $6,14. Размер дивидендов — 10,10%;
  • AT&T. Самая крупная телекоммуникационная компания в мире. Предоставляет услуги связи, телевидения и распространения медиа-контента. Цена акции — $29,91. Размер дивидендов — 5,20%;
  • Verizon Communications. Вторая по размерам телекоммуникационная компания в мире. Занимается сотовой и спутниковой связью, интернет-сервисами. Цена акции — $57,09. Размер дивидендов — 4,50%;
  • Pfizer. Крупнейшая фармацевтическая компания из США, имеющая в своем активе сотни востребованных медицинских препаратов. Цена акции — $44,57. Размер дивидендов — 3,5%.

Иностранные акции роста


Международный рынок несколько отличается от отечественного: самыми большими перспективами здесь обладают компании, работающие в сферах телекоммуникаций, финансов и развлечений. Согласно рекомендациям экспертов о том, какие акции выгодно купить сейчас, 2019 год будет перспективным для следующих компаний:

  • Morgan Stanley. Финансовый банковский конгломерат, который работает в 42 странах и владеет самым крупным брокерским бизнесом во всем мире. Цена акции — $40,73. Потенциал роста — 57%;
  • Blizzard Entertainment. Компания, которая занимается разработкой и продажами компьютерных игр, в том числе MMORPG World Of Warcraft. Цена акции — $48,34. Потенциал роста — 49%;
  • NVidia. Один самых крупных в мире производителей графических процессоров, микросхем системной логики и ПО для оптимизации графики. Цена акции — $150,46. Потенциал роста — 46%;
  • Netflix. Компания, которая специализируется на медиа-контенте и развлечениях. С 2013 года снимает фильмы, сериалы и телешоу самостоятельно. Цена акции — $275,15. Потенциал роста — 46%;
  • Bank of America. Самая крупная холдинговая компания в США на рынке финансовых услуг. Работает как корпорациями, так и с частными лицами. Цена акции — $24,44. Потенциал роста — 39%;
  • Qualcomm. Американская инновационная компания, которая внедряет технологии беспроводной связи и производит микросхемы для мобильных устройств. Цена акции — $68,27. Потенциал роста — 37%;
  • Electronic Arts. Компания из США, которая работает на рынке игр для ПК и игровых приставок. В активы входят такие хиты, как Need For Speed и Mass Effect. Цена акции — $82,25. Потенциал роста — 36%;
  • Visa. Финансовая компания, которая специализируется на проведении платежных операций и обслуживании системы поддержки кредитных карт. Цена акции — $137,53 долл. Потенциал роста — 36%;
  • PayPal. Самая крупная электронная платежная система в мире, работающая в 202 странах и обслуживающая 200 миллионов клиентов. Цена акции — $87,22. Потенциал роста — 34%;
  • Google. Подразделение корпорации Alphabet Inc., которое управляет одноименной поисковой системой и разнообразными интернет-сервисами. Цена акции — $1063,99. Потенциал роста — 32%.

Заключение

Безусловно, в сети можно найти большое количество советов о том, в какие акции лучше вложить деньги в 2019 году, чтобы зарабатывать. Однако окончательное решение о покупке активов инвестор должен принимать самостоятельно, руководствуясь углубленным изучением вопроса и здравым смыслом. При этом нужно понимать, что:

  1. Ценные бумаги приносят доход только через пару лет. Поэтому следует инвестировать в компании, уже долгое время успешно работающие на рынке;
  2. Нельзя переоценивать свои возможности. Думать о том, какие акции и облигации выгодно покупать, стоит только при наличии стабильного источника дохода;
  3. Даже если эмитент кажется надежным, не следует рассчитывать только на него. Свой капитал безопаснее вкладывать в несколько инструментов;
  4. Необходимо постоянно следить за рыночной ситуацией. Не владея информацией, нельзя узнать, какие акции можно покупать, а какие лучше срочно продавать;
  5. Не стоит жадничать. Многие опытные инвесторы считают оптимальной доходность в 50%, по достижении которой лучше продать активы с прибылью.

Оцените статью - (15 проголосовало. Оценка: 4,93 из 5)
Загрузка...

Оставьте свой комментарий.

Поделитесь своим мнением или опытом. Помогите другим!

*

Сферы идей для бизнеса

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: